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Alfonso Martinez Bejarano

Alfonso Martínez-Bejarano

Socio
Baker & McKenzie Abogados, S.C.

Biografía

Alfonso concentra su práctica en tecnología financiera (Fintech), cumplimiento regulatorio y financiamiento inmobiliario (incluyendo créditos sindicados). Alfonso regularmente asesora a empresas Fintech (mexicanas y multinacionales) en asuntos regulatorios y transaccionales, incluyendo instituciones de fondos de pago electrónico (e-wallets), instituciones de financiamiento colectivo (crowdfunding), plataformas de otorgamiento de crédito en línea (B2B), bancos digitales, procesadores de pagos con tarjeta (agregadores y adquirentes), plataformas de intercambio de criptomonedas y plataformas comparativas de productos y servicios. También trabaja en la estructuración de financiamientos y en la negociación de sus respectivas garantías.

Área de especialización

Alfonso es responsable del equipo de Baker McKenzie que está a cargo de preparar y presentar solicitudes de autorización ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para instituciones de fondos de pago electrónico (e-wallets), instituciones de financiamiento colectivo (crowdfunding) y modelos novedosos (sandboxes) bajo la Ley Fintech. Dicho equipo preparó 2 de las 60 solicitudes presentadas a nivel nacional por parte de instituciones de fondos de pago electrónico (e-wallets) ante la CNBV, antes de la fecha límite del 25 de septiembre de 2019, para que dichas entidades se consideren operando bajo el régimen transitorio permitido en la Ley Fintech. En su carácter de oficial de cumplimiento, Alfonso diseña y supervisa la implementación de manuales de prevención de lavado de dinero, así como de estructuras internas de instituciones financieras reguladas. Alfonso también coordina auditorías anuales en materia de prevención de lavado de dinero por parte de dichas instituciones.

Asuntos legales representativos

  • Asesoría a una plataforma multinacional que procesa pagos para plataformas de comercio electrónico y emite fondos de pago electrónico, que se encuentra clasificada #1 entre las 11 empresas Fintech más grandes de E.U.A., para el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias, como agregador de pagos e institución de fondos de pago electrónico, ante el Banco de México y la CNBV.

  • Asesoría a un procesador de pagos de origen neerlandés, que es actualmente el agregador más grande de México por número de transacciones (para compañías con Spotify, Uber y Airbnb), en relación con el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias y con cuestiones contractuales en México.

  • Asesoría al procesador de pagos para comerciantes más grande a nivel mundial, en relación con diversos aspectos transaccionales de sus actividades como procesador de pagos con tarjeta en México.

  • Asesoría a un banco digital mexicano en relación con la adquisición de un interés mayoritario en una sociedad financiera popular (SOFIPO).

  • Asesoría una empresa emisora de vales de origen francés, en la preparación de su solicitud como institución de fondos de pago electrónico ante la CNBV, para que continuaran operando como tal de manera transitoria bajo la Ley Fintech.

  • Asesoría a empresa de redes sociales multinacional, con sede en Silicon Valley, en requisitos regulatorios aplicables para el desarrollo de una plataforma de pagos, conforme las disposiciones generales de las redes de medios de disposición.

  • Asesoría a empresa multinacional comparadora de productos y servicios, de origen neozelandés, respecto a los requisitos regulatorios para el escalamiento de sus operaciones en México.

  • Asesoría a empresa Fintech mexicana que otorga financiamientos al público en general, en línea, respecto a las obligaciones regulatorias aplicables al desarrollo de un nuevo producto crediticio, que usa tarjetas de crédito como medio de disposición.

  • Representación y asesoría a instituciones financieras diversas (bancos, fondos de inversión privados, fondos de pensiones, entre otros), en la estructuración, negociación y cierre de operaciones crediticias.

  • Asesoría a agregadores de pagos en redes de disposición respecto a temas de cumplimiento regulatorio, así como en la negociación de contratos de servicios con bancos adquirentes.

Asociaciones profesionales

  • New York University Alumni Association
  • Asociación Nacional de Abogados de Empresa - Miembro
  • Asociación de Agregadores de Medios de Pago - Miembro del Comité Regulatorio

Admisión

  • México (2006)

Formación

  • Universidad Panamericana (Diplomado 'Ley Fintech') (2019)
  • Universidad Panamericana (Diplomado 'Ley Fintech') (2018)
  • Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero) (2016)
  • Universidad de Nueva York (Maestría en Derecho Corporativo) (2010)
  • Universidad Autonoma de Ciudad Juárez (Licenciatura en Derecho) (2006)

Idioma

  • Español
  • Inglés

Oficinas previas

  • Juarez
  • Coautor, "Crowdfunding, pagos electrónicos y modelos novedosos," El Economista, 2018

  • Colaborador, "Florecen las Fintech," El Universal, 2018

  • Coautor, "Mexico: Trends & Developments," Banking and Finance: Chambers Global Practice Guides, 2016

  • Coautor, "Consideration and Acquisition Finance: Mexico: International Joint Ventures," Thomson Reuters / Practical Law / International Acquisitions Transaction Guide (Mexico,) 2016

  • Coautor, "Deadlock and Termination: Mexico: International Joint Ventures," PLC Cross-border International Joint Ventures Transaction Guide, 2013